Ma vision : Sécurité et protection de la famille dans une perspective de transmission prospère et sereine.
Ma mission : Concevoir et mettre en œuvre une stratégie patrimoniale sur mesure, en tenant compte de vos moyens et vos contraintes.
Mes valeurs :
Respect des personnes et de leurs attentes,
Intégrité intellectuelle et émotionnelle au service de la performance,
Satisfaction personnelle de rendre service en optimisant le patrimoine.
Mon objectif : la performance de vos investissements.
Mon métier : Anticiper les aléas de la vie et préserver votre autonomie financière.
NOTRE EXPERTISE
Notre conseil en gestion de patrimoine de Saint-Denis commence toujours par un audit de votre situation patrimoniale globale, au terme duquel nous vous préconisons des solutions adaptées à vos objectifs et à votre relation au risque. Notre métier de conseil repose sur une vision claire de l’ensemble de votre patrimoine et de vos objectifs, à court, moyen et long terme.
Nous assurons ainsi dans le temps et avec vous le suivi permanent de nos préconisations, que nous ajustons lorsqu’il y va de votre intérêt et dans le respect strict de vos objectifs.
Le Conseil en stratégie et organisation patrimoniale vous permet d’anticiper et d’organiser votre patrimoine, de le protéger, de l’optimiser, de le performer et de le transmettre dans les meilleures conditions.
Lorsque vous prenez conscience que :
Chacun des actifs qui compose votre patrimoine appartient à une enveloppe juridique avec un fonctionnement spécifique.
Qu’il y a de nombreuses sources de revenus
De nombreux mode de détention
Que chaque enveloppe juridique, type de revenu et mode de détention déclenche une avalanche de fiscalités différentes
Que votre régime matrimonial et mode de détention vont règlementer vos droits de disposition et de gestion de vos biens
Que la composition de votre famille va déterminer vos droits en matière de dévolution successorale et de droit de mutation
…..
Vous comprendrez alors qu’il est indispensable d’anticiper et d’organiser votre patrimoine.
Vous éviterez ainsi le déséquilibre probable et les déconvenues financières liés à des effets juridiques et/ou fiscaux non maîtrisés.
Notre expertise vous permet d’atteindre tous vos objectifs dans le respect de votre situation, de vos besoins, de vos moyens, de votre profil investisseur et de vos contraintes.
NOTRE METHODE :
Chaque patrimoine s'inscrit dans une dynamique propre (constitution, développement, valorisation, perception de revenus, défiscalisation, transmission, etc.). Sur le fondement d'une étude détaillée de votre situation patrimoniale, nous allons définir avec vous les meilleurs moyens pour atteindre vos objectifs à partir d’une stratégie patrimoniale sur mesure.
1. Nous rédigeons votre étude patrimoniale, elle donne une vision statique (bilan), dynamique (projections) et interactive (simulations).
Elle explore notamment la composition de votre patrimoine (actifs et passifs), les aspects budgétaires immédiats ou différés (revenus, droits à la retraite), la prévoyance (incapacité professionnelle, invalidité, décès), la fiscalité (impôt sur le revenu, ISF), la transmission (dispositions prises et coût potentiel), la situation personnelle et les interactions familiales (composition, aspects générationnels, régime matrimonial), la dimension professionnelle (statut, bilans, participations, épargne salariale, pactes), les considérations particulières (tutelle, invalidité, mineurs), les aspects judiciaires (divorce, défaillance d'entreprise), etc.
2. Notre prestation peut prendre la forme de simples consultations, pour les questions de portée limitée ne nécessitant pas une connaissance élargie de votre situation patrimoniale, ou d'études et de bilans patrimoniaux élaborés.
Pour la Mise en œuvre de la stratégie
Les solutions dégagées sont mises en œuvre selon l'ordonnancement établi :
par des tiers (par exemple, acte authentique de donation, création de sociétés patrimoniales de type SCI, holding, etc.). Nous vous accompagnons alors et assurons la cohérence des actions ;
par notre cabinet si la stratégie implique par exemple la réalisation d'investissements.
Nos Conseils et expertises
Nous vous aidons à comprendre toutes les subtilités et les limites des solutions d'investissement que vous détenez ou que vous envisagez et vous ouvrons d'autres horizons.
Nous pouvons assurer le suivi des allocations d'actifs réalisées dans le cadre de contrats d'assurance-vie en unités de compte ou de portefeuilles-titres déposés auprès d'établissements tiers, prendre en charge des audits de financement ou de prises de participations ou superviser les opérations de gestion de parc immobilier.
Intermédiation
Notre cabinet est libre dans le choix de solutions d'investissement et de diversification, nous plaçons notre activité de conseil en investissements dans le cadre d'une « architecture ouverte ».
Nous sommes très sélectifs, sélectionnons les établissements et choisissons des modèles d'investissements adaptés aux intérêts de nos clients et négocions les conditions (qualité et originalité des solutions, conditions d'accès privilégiées, suivi rigoureux).